Un audit patrimonial OFFERT, je suis à votre écoute pour découvrir vos attentes, vos besoins, vos projets, et définir ensemble une stratégie patrimoniale en vous présentant les solutions de placements financiers, investissements immobiliers, financement, assurances…et déterminer vos projet d’avenir, comme préparer sa retraite, sa transmission, sa succession, protéger ses proches, préparer l’avenir de ses enfants…
Une offre globale
Conseils et solutions patrimoniales
1er Rendez-vous : le plus important !
Après un premier contact lors de la prise de rendez-vous.
Je me déplace à votre domicile, pour vous découvrir, vous écouter, examiner vos attentes, vos objectifs, vos besoins, vos problématiques … récolter les informations crutiales afin de vous apporter les conseils et solutions adaptés à votre situation.
2ème Rendez-vous
Entre le premier et le second rendez-vous, un compte rendu patrimonial vous sera envoyé par mail avec nos préconisations. Ce second rendez-vous est prévu pour vous restituer les solutions que nous avons trouvées pour répondre à vos besoins et définir ensemble une stratégie patrimoniale.
3ème Rendez-vous
Pour finaliser et contractualiser notre relation, et valider les solutions choisies.
Pas d’échange d’argent entre nous, mes honoraires sont connues à l’avance et sont négociées directement avec mes partenaires, ce qui me permet de rester objectif peu importe vos objectifs. Vous avez accès à celles ci, la loyauté et la transparence, sont les clés d’une confiance durable !
Ensuite
À votre guise, nous déterminerons ensemble la fréquence de nos rencontres pour faire un point ou une mise à jour de votre situation patrimoniale. Évidemment,à chaque changement de situation impactant votre patrimoine, un rendez-vous est nécessaire. Il se peut aussi que je sois proactif si un arbitrage est à prévoir sur votre patrimoine.
Soyez notre meilleur publicité !
Avis Google, recommandations auprès de vos proches… Merci !
Épargne financière
Assurance vie, Produits structurés, Contrat de capitalisation, Girardin industriel, FCPR, FCPI
Épargne immobilière et fiscale
SCPI de rendement, SCPI de capitalisation, SCPI Fiscale
Épargne salariale et retraite
Plan d’épargne retraite individuel & collectif, plan d’épargne entreprise
Placements financiers
Une allocation d’actif sur-mesure grâce à une architecture ouverte pour vous offrir les meilleurs fonds du marché, tout en répondant à vos besoins en fonction de votre profil d’investisseur et de vos moyens. Accessible à partir de 100€/mois !
DIVERSIFIER POUR MIEUX RÉGNER
Investissements immobiliers
Investir dans la pierre est le placement le plus commun et pour certains le plus sûr, mais comment bien investir, et profiter de cet investissement pour optimiser sa fiscalité, voir même transformer ses impôts en patrimoine, je vous apporte la solution.
Neuf et ancien, résidence principale, secondaire ou locative, trouvez le bien idéal pour votre investissement !
Un accompagnement fiscal et une aide à la mise en location sont compris dans nos services, profitez-en !
Colocation haut de gamme
Idéal pour optimiser votre patrimoine et diversifier vos revenus !
Droit commun
Louer en location nue, ou en LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) pour bénéficier d’une fiscalité avantageuse, le tout géré par mon partenaire, du clé en main pour votre patrimoine !
Dispositif d'optimisation fiscale en immobilier
Pour bénéficier d’une optimisation fiscale et transformer vos impôts en patrimoine !
LMNP Amortissement – Loi Denormandie – Logement Locatif Intermédiaire – Nue Propriété – Loi Malraux – Déficit Foncier – Monuments Historiques
Un accompagnement total
Je vous accompagne dans votre déclaration fiscale & dans la recherche de locataire (sélection faite par vous), et cela tout au long de votre investissement !
Prévoyance Individuelle et Professionnelle
Ancien / Neuf / SCPI
Assurance décès emprunteur
Financements & Assurances
La recherche de financement peut être un casse tête, comment trouver l’organisme qui va nous financer, quel prêt peut-on obtenir, prêt règlementé ou non, sur quelle durée, comment assurer son prêt, faut-il un apport, si oui de combien, etc… Nous sommes là pour vous répondre, et vous donner les solutions.
Profitez aussi de nos offres pour bénéficier d’un bilan d’assurances, pour vos biens (auto, moto, habitation, protection juridique…) & vous (capital décès, accidents de la vie), mais aussi votre vie professionnelle (responsabilité civile, protection juridique pro, indemnités journalières)…
Tarifs :
- 1,5% TTC du montant emprunté pour le courtage de prêt
- 180 € TTC / bilan d’assurance.
Frais dûs uniquement si souscription finale du prêt ou des assurances.